Nemcsak a bankokkal kell adatainkat egyeztetnünk, hanem az önkéntes pénztárakkal, a befektetési társaságokkal és a biztosítókkal is. A szolgáltatók kötelesek felszólítani az átvilágításra ügyfeleiket.
Erről a Magyar Nemzeti Bank adott ki közleményt. Várhatóan lesznek akik négy-öt helyről is értesítést kapnak.
Mindazon szervezetektől akikkel kapcsolatba kerültek, és amelyek a pénzmosás és terrorizmus-finanszírozás elleni törvény hatálya alá tartoznak. A Magyarországon székhellyel, fiókteleppel vagy telephellyel rendelkező
önkéntes egészség- és nyugdíjpénztárak, befektetési szolgáltatók, valamint biztosítók is kötelezettek az adategyeztetésre.
2017 júniusa óta hatályos a törvény amely az intézményeknek teljes körű ügyfél-átvilágítást ír elő. Az Országgyűlés kedden négy hónappal meghosszabbította a határidőt, az eddigi értelmezés szerint a bankok számára.
Most kiderült jóval szélesebb kört érint a kötelező adategyeztetés. Az MNB figyelmeztetett október 31-ig nem csak a bankoknak, hanem számos pénzintézetnek kötelező az átvilágítást végrehajtani.
A törvénymódosítás tájékoztatási kötelezettséget is előír a szolgáltatók számára. Azokat az ügyfeleket, akik tegnapig nem végezték el az azonosítást, 3 munkanapon belül írásban, vagy a szerződésben meghatározott módon tájékoztatniuk kell a teendőkről.
A személyes ügyintézésen túl postai vagy e-mailes megküldés, esetleg netbanki, vagy élő videós azonosítás is lehetséges. Arról, hogy egyes szolgáltatók milyen lehetőségeket fogadnak el, vagy részesítenek előnyben, a szolgáltatók honlapjain, telefonos ügyfélszolgálatain érdemes tájékozódni.
A határidő módosítása ugyan lehetőséget nyújt arra, hogy az ügyfelek elkerüljék a hosszas várakozást, azonban érdemes az ügyintézést nem az őszi utolsó pillanatra hagyni – közölte az MNB.
