Érdemes figyelni a nyugdíj-, illetve az egészségpénztári tagoknak arra, hogy igénybe vehessék a megtakarítások után járó adóvisszatérítési lehetőséget – hívta fel a figyelmet az Önkéntes Pénztárak Országos Szövetsége (ÖPOSZ) az MTI-hez elküldött keddi közleményében.
A tájékoztatás szerint az idei önkéntes nyugdíj- és egészségpénztári befizetéseknek – a munkáltatói hozzájárulást is beleértve – el kell érnie a 750 ezer forintot ahhoz, hogy a lehető legtöbb adóvisszatérítést meg lehessen kapni, ennek a 20 százaléka ugyanis az a maximális 150 ezer forint, ami visszajárhat a személyi jövedelemadóból.
A 750 ezer forintnál kevesebb éves megtakarítás esetén is jár a befizetések után számított 20 százalékos adóvisszatérítés, amiről szintén nem érdemes lemondani.
Akik a pénztári tagság mellett nyugdíjbiztosítással vagy nyugdíj-előtakarékossági számlával is rendelkeznek, akár 280 ezer forintot is visszakaphatnak – jelezte a szövetség.
Az utalásoknak az idei utolsó banki munkanapig, december 31-ig kell beérkezniük a számlákra ahhoz, hogy adóvisszatérítésre jogosítsanak.
Arról, hogy a visszakapott összeg a nyugdíj- vagy az egészségpénztári megtakarításokat gyarapítsa-e, majd jövő tavasszal, az szja-bevallás idején kell rendelkezni.
Akik rövidebb távon szeretnék felhasználni az szja-visszatérítés előnyeit, azoknak az egészségpénztár lehet a megfelelő választás, mert abból akár a hozzátartozók egészséggel összefüggő költései is fedezhetők, valamint a gyermekvállalással és a beiskolázással járó kiadások, a felsőoktatás költségei vagy akár a lakáshitel-törlesztés szintén finanszírozható. Az egészségpénztáraknak már csaknem 1,2 millió tagja van – ismertették.
Akik hosszú távon gondolkodnak és főként az időskori megélhetésüket tartják szem előtt, célszerű majd a nyugdíjpénztári számlájukra kérniük a visszatérítést.
Az erősödő öngondoskodási szándék a nyugdíjkasszák növekvő taglétszámán is lemérhető, már több mint egymillióan használják ezt az eszközt az időskori jövedelmük majdani kiegészítésére – közölte a pénztárszövetség.
Az ÖPOSZ honlapján két tájékoztató is elérhető, amelyek segítenek eligazodni a legfontosabb tudnivalók között – áll a közleményben.
