Az elmúlt 5 évben jellemzően a nyugdíjbiztosítással rendelkezők 80-88 százaléka igényelt adóvisszatérítést megtakarítására, 12-20 százaléka nem élt az állami támogatás lehetőségével – közölte a Bankmonitor.hu pénzügyi tanácsadó cég a NAV és a Magyar Biztosítók Szövetsége adatai alapján.
Kimutatták, hogy 2020-ban 72 ezer ember nem igényelt adóvisszatérítést a nyugdíjmegtakarítása után. Feltételezve, hogy az átlagos megtakarításuk megegyezett a visszatérítést igénylőkével, akkor elmondható, fejenként mintegy 49 ezer forint, együttesen 3,5 milliárd forint állami támogatástól estek el.
Kiszámolták, az adóvisszatérítés ki nem használása a megtakarítás teljes futamideje alatt jelentős veszteséget eredményezhet. Példaként említik, ha valaki 40 éves korában kezdte a nyugdíjmegtakarítást, és havi 20 ezer forintot fizetett be, amelyet évente 3 százalékkal növelt, akkor 65 éves koráig 8,75 millió forintot tett félre a számlájára. Évtizedek során így összesen 1,75 millió forintnyi szja-visszatérítést kapott, amely a hozamokkal együtt 3,7 millió forintra növekedhet, mire nyugdíjba vonul.
Aki jogosult lenne az adóvisszatérítésre, de nem használja ki, ezt a pénzösszeget veszíti el, ennek következtében a nyugdíjas éveire felhalmozott megtakarítása 22,4 millió forint helyett 18,6 millió forint lesz.
Rámutattak arra, hogy a nyugdíjbiztosítással rendelkező ügyfelek között vannak olyanok, akik nem fizetnek személyi jövedelemadót, ilyen például a katás vállalkozók, vagy a négygyermekes anyák csoportja. Esetükben az adóvisszatérítés kihasználatlanság nem mulasztás, hanem jogosulatlanság.
Ugyanakkor sokan vannak, akik egyszerűen elmulasztják a támogatás érvényesítését. Ennek oka lehet, hogy nem kellő körültekintéssel töltik ki az adóbevallásukat, megfeledkeznek az adóvisszatérítési igényük jelzéséről – közölte a Bankmonitor.hu.
